#七つの海のくじらちゃん

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【WealthNavi】1年運用経過した結果は?

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maruです。

コロナ禍で交際費が大幅に減ったことをきっかけに資産運用を本格的に始めようと思い立ったのがちょうど1年前の2020年4月。

ようやく1年が経過したので、振り返りを!

今回は【WealthNavi】編です。

 

WealthNaviの手数料は年1%と投資信託の銘柄の手数料としては高いですが、ロボアドバイザーがその人のリスク許容度に応じて自動で積み立て設定をしてくれるというとってもシンプルな仕組みに興味を持ちはじめました。

 

2020年4月と言えば、コロナショックで株価が暴落していた頃。コロナはいつか終わるのだし、せっかく始めるなら暴落時の今でしょ!という気持ちで始めることに。

 

簡単な診断の結果、私のリスク許容度は最大の"5"。初回の最低入金額が10万円なので、初回だけ10万円、その後は月1万円を積み立ててきました。

 

 

さて、こちらが現在の評価額です。

 

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含み益 + ¥73,959 (+31.47%)

始めたタイミングが良かったのでしょう。初めて半年経ったころくらいからは基本含み益が25%〜35%の間をキープできています。

 

ロボアドバイザーにより分散投資されているポートフォリオはこんな感じ。


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別の記事でつみたてNISAや株式投資についても書きますが、他の金融資産と比べてもWealthNaviの成績はかなりいいので、今は手数料が高めでも全然アリ!だと思っています。

 

これからもしばらく続けて行きたいと思います。4月からお給料が上がったらその分積立額も増やす予定!